Abschluss eines Kassenkreditvertrags gemäß Haushaltsplan 2024
Daten angezeigt aus Sitzung:
54. Gemeinderatssitzung, 16.05.2024
Beratungsreihenfolge
Sachverhalt
Angebot für einen Kassenkredit in Höhe von 2,5 Mio. € lt. Ermächtigung der Haushaltssatzung
Mit Schreiben vom 08.05.2024 wurden die Sparkasse Neumarkt und die Raiffeisenbank Neumarkt zur Abgabe eines Angebotes bis 15.05.2024 aufgefordert.
Angebot der Sparkasse Neumarkt (Eingang: 15.05.2024):
- Sollzinssatz: 7,76 % variabel
- Habenzinssatz: entfällt.
- In Anrechnung auf Kassenkreditlinie Terminkredit mit Laufzeit ab 30 Tagen möglich
Angebot der Raiffeisenbank Neumarkt (Eingang: 14.05.2024):
- Sollzinssatz: 6,81 % variabel
- Habenzinssatz: entfällt.
Gegenüberstellung der Angebote:
- Sollzinssatz: günstigstes Angebot --> 6,81% --> Raiffeisenbank Neumarkt
- Habenzinssatz: entfällt
Diskussionsverlauf
Kämmerer Thomas Stepper erläutert in Kürze die Funktion des Kassenkreditvertrags, dass dieser lediglich eine Liquiditätshilfe für Kassenmittel darstellt. Diese Hilfen mussten in den letzten Jahren nicht in Anspruch genommen werden.
Beschluss
Wie in den Vorjahren schlägt die Verwaltung vor, den Kassenkreditrahmen von 2,5 Mio. € aufzuteilen:
- 1,5 Mio Euro an die Raiffeisenbank Neumarkt (günstigstes Angebot)
- 1 Mio Euro an die Sparkasse Neumarkt (Möglichkeit Terminkredit innerhalb Kassenkreditlinie)
Abstimmungsergebnis
Dafür: 19, Dagegen: 0
Datenstand vom 21.03.2025 10:10 Uhr
